Arian Glân vs Cyfoeth a Gynhyrchwyd
Pam mae ffigur elw a cholled eich brocer yn anghyflawn, a sut mae Omnicogi yn dangos y gwir i chi.
Y broblem gyda chyfansymiau cyfunol
Mae'r rhan fwyaf o lwyfannau broceriaid yn dangos un ffigur "Cyfanswm Enillion" neu "Elw a Cholled". Er ei fod yn gywir yn dechnegol, mae'n aml yn cuddio'r cwestiwn pwysicaf i fuddsoddwr hirdymor:
A yw fy mhortffolio yn tyfu oherwydd fy mod yn fuddsoddwr da, neu'n syml oherwydd fy mod yn cynilo mwy o arian?
Mae adroddiadau safonol yn canolbwyntio ar eich Cyfanswm Balans a'ch elw a cholled presennol. Mae hyn yn wych ar gyfer gwirio'ch gwerth net presennol, ond mae'n aml yn trin pob cyfalaf yr un fath.
Scenario:
Mae blaendal o £10k a wnaed 5 mlynedd yn ôl wedi'i grwpio gyda blaendal o £10k a wnaed ddoe. Mae canran y "Cyfanswm Enillion" yn cael ei gwanhau gan yr arian parod newydd, gan ei gwneud yn anoddach gweld sut mae eich cyfalaf hŷn wedi cyfansawdd.
Mae Omnicogi yn ynysu pryd y daeth arian i mewn i'r portffolio ac o ble y daeth, gan ganiatáu mesur manwl gywir o sgil buddsoddi.
Reinvestment tracking:
Os byddwch yn gwerthu "Stoc A" am elw ac yn prynu "Stoc B," mae Omnicogi yn gwybod na ychwanegwyd Arian Glân newydd. Mae eich "Cyfoeth a Gynhyrchwyd" yn cael ei ail-ddefnyddio'n syml, gan gadw eich metrigau perfformiad oes yn gywir.
Sut mae Omnicogi yn ei gyfrifo
Mae Omnicogi yn cynnal dau gyfanswm rhedeg ar draws oes pob portffolio:
Clean Cash
Arian Glân yw swm net pob blaendal llai pob codiad. Bob tro y byddwch yn trosglwyddo arian i mewn, mae Arian Glân yn cynyddu. Bob tro y byddwch yn tynnu arian allan, mae'n gostwng. Nid yw difidendau yn cyfrif fel blaendaliadau; maent yn incwm ac yn mynd i mewn i Gyfoeth a Gynhyrchwyd.
Generated Wealth
Cyfoeth a Gynhyrchwyd yw'r gwahaniaeth rhwng gwerth presennol eich portffolio a'ch Arian Glân. Mae hyn yn cynnwys enillion cyfalaf heb eu gwireddu, enillion gwireddu, incwm difidend cronedig, a llog a dderbyniwyd.
Y cysylltiad XIRR
Mae gwybod Arian Glân yn unig yn ateb "faint a roddais i mewn?" ond nid "a wnes i ei fuddsoddi'n dda?" Dyna lle mae XIRR yn dod i mewn. Mae enillion wedi'u pwysoli yn ôl arian yn cyfrif am bryd y cafodd pob punt ei defnyddio, felly mae blaendal mawr a wneir ger brig marchnad yn cyfrif yn wahanol i un a wneir yn ystod cwymp.
Gyda'i gilydd, mae Arian Glân, Cyfoeth a Gynhyrchwyd, ac XIRR yn rhoi darlun cyflawn i chi: yr hyn a roddoch i mewn, yr hyn a greodd y farchnad, a pha mor effeithlon y cafodd ei amseru.
Ar y dudalen hon
Canllawiau cysylltiedig
Offer cysylltiedig