Hafan Dogfennau Dechrau Arni

Dechrau Arni gydag Omnicogi

Mewnforiwch eich portffolio cyntaf, cysoniwch gyda chiplun, a chyfrifwch eich gwir berfformiad mewn ychydig gamau.

Cam 1: Creu portffolio

Ar ôl mewngofnodi, tapiwch Portffolio Newydd. Dewiswch fath o lapiwr:

  • ISA: ISA Stociau a Chyfranddaliadau. Mae twf ac incwm yn rhydd o dreth. Lwfans blynyddol: £20,000.
  • SIPP: Pensiwn personol hunan-fuddsoddi. Mae cyfraniadau'n denu rhyddhad treth. Mynediad o 55 oed (yn codi i 57 yn 2028).
  • GIA: Cyfrif buddsoddi cyffredinol. Dim llapiwr. Mae enillion cyfalaf a difidendau yn drethadwy uwchlaw trothwyon CThEF.

Gallwch greu cynifer o bortffolios ag y dymunwch: un fesul cyfrif brocer yw'r drefn fwyaf cyffredin. Nid yw cynilion, eiddo, a daliadau eraill anfasnachadwy yn lapiwr portffolio; ychwanegwch y rheini ar wahân fel asedau cyfoeth ar eich desgfa werth net.

Mae math y llapiwr yn effeithio ar gyfrifiadau treth. Os oes gennych ISA a GIA gyda'r un brocer, crëwch ddau bortffolio ar wahân fel bod enillion yn cael eu priodoli'n gywir.

Cam 2: Mewnforio eich CSV (Dim Manylion Mewngofnodi)

Allforiwch eich hanes trafodion o'ch brocer fel ffeil CSV. Mae gan Omnicogi ddosrannu pwrpasol brodorol ar gyfer Interactive Investor (II) a Fidelity International; mae pob brocer arall yn y DU (gan gynnwys Hargreaves Lansdown, Trading 212, AJ Bell, a Vanguard) yn mewnforio hefyd, trwy baru colofnau awtomatig.

Yn Interactive Investor neu Fidelity: mewngofnodwch → Portffolio → Trafodion / Hanes → Allforio. Lawrlwythwch fel CSV a chadwch y ffeil ar eich dyfais.

Yn Omnicogi, tapiwch eich portffolio → Mewnforio → Uwchlwytho CSV. Mae'r mewnforiwr yn:

  • Canfod a dileu trafodion dyblyg yn awtomatig
  • Mapio symbolau ticer i warantau byd-eang trwy chwiliad ISIN a SEDOL
  • Categori pob llinell: prynu, gwerthu, difidend, blaendal, tynnu'n ôl, ffi
  • Nodi unrhyw resi na all eu datrys ar gyfer eich adolygiad
Os byddwch yn mewnforio'r un CSV ddwywaith, mae Omnicogi yn dad-ddyblygu gan ddefnyddio dynodwyr trafodion, felly ni chewch gofnodion dyblyg. Fodd bynnag, adolygwch grynodeb y mewnforio bob amser am resi heb eu datrys cyn bwrw ymlaen.

Cam 3: Ychwanegu Ciplun

Mae Ciplun yn gofnod ar bwynt mewn amser o'r hyn yr oedd eich portffolio'n ei ddal mewn gwirionedd ar ddyddiad penodol, wedi'i gymryd o ddatganiad prisio eich brocer. Mae ychwanegu ciplun yn galluogi Omnicogi i wirio bod y cyfriflyfr trafodion yn gyflawn ac yn gywir.

Tapiwch Ychwanegu Ciplun, rhowch ddyddiad y ciplun, a mewnbynnwch eich daliadau: swm a gwerth ar gyfer pob gwarant, ynghyd â balans arian parod.

Mae Omnicogi yn cyfrifo sut y dylai eich portffolio edrych ar y dyddiad hwnnw yn seiliedig ar y log trafodion yn unig, ac yna'n ei gymharu yn erbyn y ciplun. Os nad yw daliad yn cyd-fynd, mae trafodiad ar goll (difidend, hollti stoc, neu weithred gorfforaethol nad oedd yn y CSV a allforiwyd).

Unwaith y bydd ciplun yn cysoni'n llwyddiannus, mae pob metrig perfformiad o'r dyddiad hwnnw ymlaen yn ddata dilysiedig, nid amcangyfrifon. Caiff XIRR a TWR eu marcio fel dibynadwy.

Cam 4: Adolygu eich perfformiad

Unwaith y bydd eich mewnforio wedi'i gwblhau ac o leiaf un ciplun wedi'i gysoni, mae'r ddangosfwrdd yn dangos:

  • XIRR: eich elw blynyddol wedi'i bwysoli yn ôl arian
  • TWR: enillion wedi'u pwysoli yn ôl amser, heb amseru llif arian
  • Clean Cash vs Generated Wealth: hyn a adneuwyd gennych vs yr hyn a enillodd y farchnad i chi
  • Gap chart: eich elw vs FTSE 100, S&P 500, neu MSCI World dros yr un cyfnod
  • Per-holding performance: XIRR a TWR ar gyfer pob gwarant unigol

Mae pob metrig yn arddangos bathodyn dibynadwyedd: Dibynadwy (data llawn), Amodol (mân fylchau), neu Annibynadwy (data coll sylweddol). Mae'r bathodyn yn cysylltu â diagnosteg sy'n esbonio beth sydd ar goll.

Nesaf: Asedau a Chydweddu Awtomatig

Ar y dudalen hon

Canllawiau cysylltiedig

Offer cysylltiedig