Hafan Dogfennau Snapshots

Cipluniau a Chysoni

Sut mae Omnicogi yn dilysu cyfriflyfr eich trafodion yn erbyn realiti, a pham mae hynny'n bwysig.

Beth yw Ciplun?

Mae Ciplun yn gofnod ar bwynt mewn amser o'r hyn yr oedd eich portffolio'n ei ddal mewn gwirionedd ar ddyddiad penodol, wedi'i gymryd o dudalen brisio neu ddatganiad eich brocer. Mae fel arfer yn cymryd 60 eiliad i'w ychwanegu.

Mae ciplun yn cynnwys: y dyddiad, rhestr o warantau gyda meintiau, a balans arian parod.

Cipluniau yw'r unig ffordd i "wirio realiti" eich cyfriflyfr yn erbyn eich gwir gyfrif brocer. Heb o leiaf un ciplun, amcangyfrifon yw metrigau perfformiad: dilys ond heb eu dilysu.

Sut mae cysoni yn gweithio

Pan fyddwch yn ychwanegu ciplun, mae Omnicogi yn cynnal gwiriad cysoni:

  1. Mae'n ail-chwarae pob trafodiad yn eich cyfriflyfr o'r dechrau hyd at ddyddiad y ciplun.
  2. Mae'n cyfrifo'r daliadau ymhlyg (meintiau fesul gwarant, balans arian parod) o'r dilyniant trafodion.
  3. Mae'n cymharu'r daliadau a gyfrifwyd yn erbyn yr hyn a gofnodwyd gennych yn y ciplun.
  4. Mae unrhyw anghysondeb yn cael ei gyflwyno fel rhybudd cysoni.

Mae cysoni llwyddiannus yn golygu bod eich hanes trafodion yn gyflawn ac yn gyson â'ch gwir gyfrif brocer. Bellach gellir marcio eich XIRR a TWR fel Dibynadwy.

Anghysondebau cysoni cyffredin

Os nad yw'r ciplun a'r cyfriflyfr yn cytuno, dyma'r achosion mwyaf cyffredin:

Difidend ar goll

Mae ffeiliau CSV brocer weithiau'n eithrio difidendau a ail-fuddsoddwyd mewn DRIP (cynllun ail-fuddsoddi difidend). Ychwanegwch y difidend â llaw fel trafodiad.

Hollti stoc ddim yn y CSV

Mae gweithredoedd corfforaethol (holltiadau, cydgrynhoi, uno) yn aml ar goll o ffeiliau allforio brocer. Gwiriwch hanes gweithredoedd corfforaethol eich brocer ac ychwanegwch y digwyddiad â llaw.

Daliad wedi'i drosglwyddo

Os gwnaethoch drosglwyddo cyfranddaliadau o frocer arall mewn-nwydd (nid fel gwerthiant arian parod), ni fydd CSV y cyfrif derbyn yn cynnwys "pryniant" ar gyfer y cyfranddaliadau hynny. Ychwanegwch drafodiad safle agor.

Ffi wedi'i thynnu o arian parod

Mae ffioedd platfform a gymerir o arian parod yn lleihau eich balans arian parod. Os yw'r CSV yn hepgor y rhain, ni fydd y balans arian parod yn eich ciplun yn cyfateb.

Pryd i ychwanegu cipluniau

Nid oes gofyniad amlder gofynnol, ond rydym yn argymell:

  • O leiaf bob chwarter: ychwanegwch giplun ar ddiwedd pob chwarter (31 Mawrth, 30 Mehefin, 30 Medi, 31 Rhagfyr) ar gyfer cofnod perfformiad glân.
  • Ar ôl pob mewnforio CSV: ychwanegwch giplun wedi'i ddyddio ar ddyddiad y trafodiad diwethaf yn y ffeil a fewnforiwyd i ddilysu bod y mewnforio'n gyflawn.
  • Ar ddiwedd pob blwyddyn dreth yn y DU: mae ciplun 5 Ebrill yn rhoi sail lân i chi ar gyfer cyfrifiadau CGT.
XIRR & TWR Nesaf: ISA, SIPP a GIA

Ar y dudalen hon

Canllawiau cysylltiedig

Offer cysylltiedig