Tracio ISA, SIPP a GIA
Sut mae Omnicogi yn tracio pob llapiwr treth yn y DU: lwfansau, perfformiad fesul llapiwr, a rhyddhad treth.
Y tri phrif lapiwr
Mae buddsoddwyr y DU fel arfer yn dal tri math o gyfrif: yr ISA Cyfranddaliadau a Stociau (twf ac incwm di-dreth, lwfans blynyddol o £20,000), y SIPP (rhyddhad treth ar gyfraniadau, wedi'i gloi tan 55 oed, yn codi i 57 o 2028), a'r GIA (dim lwfans, yn agored i CGT a threth incwm). Mae Omnicogi yn tracio lwfansau, perfformiad, ac amlygiad treth ar wahân ar gyfer pob un.
Lwfans blynyddol: £20,000 · Twf ac incwm di-dreth
Mae pob enillad cyfalaf a difidend y tu mewn i ISA yn gwbl rydd o dreth y DU: dim CGT, dim treth incwm. Gallwch ddal cyfranddaliadau, cronfeydd, ETFs, a bondiau.
Mae Omnicogi yn tracio eich cyfraniadau ISA blynyddol ac yn dangos y lwfans sy'n weddill ar gyfer blwyddyn dreth gyfredol y DU (6 Ebrill – 5 Ebrill). Mae hefyd yn cyfrifo XIRR a TWR fesul llapiwr fel y gallwch weld sut mae'ch ISA yn perfformio'n annibynnol ar eich cyfrifon eraill.
Lwfans blynyddol: hyd at £60,000 · Rhyddhad treth ar gyfraniadau
Mae cyfraniadau i SIPP yn denu rhyddhad treth ar eich cyfradd ymylol. Mae trethdalwyr cyfradd sylfaenol yn derbyn rhyddhad o 20% yn awtomatig (mae'r llywodraeth yn ychwanegu 25c am bob 80c a gyfrannwch). Mae trethdalwyr cyfradd uwch yn hawlio'r 20% ychwanegol drwy Hunanasesiad.
Mae Omnicogi yn tracio cyfraniadau SIPP ac yn dangos swm y rhyddhad cyfradd sylfaenol. Mae mynediad wedi'i gloi tan 55 oed (yn codi i 57 o 2028). Mae twf y tu mewn i'r SIPP wedi'i ohirio o ran treth, nid yn ddi-dreth: rydych yn talu treth incwm ar doriadau.
Dim lwfans blynyddol · Mae CGT a threth incwm yn berthnasol
Nid oes gan GIA ddiogelwch llapiwr. Mae enillion cyfalaf uwchlaw eich Swm Eithriedig Blynyddol (AEA) yn agored i CGT. Mae incwm difidend uwchlaw'r lwfans difidend yn agored i dreth incwm.
Mae Omnicogi yn tracio enillion cyfalaf a wireddwyd ac heb eu gwireddu yn eich GIA gan ddefnyddio pwlio Adran 104, ac yn dangos eich cyfanswm rhedegol yn erbyn y Swm Eithriedig Blynyddol cyfredol.
Perfformiad fesul llapiwr
Mae Omnicogi yn cyfrifo XIRR a TWR yn annibynnol ar gyfer pob portffolio. Os oes gennych un ISA ac un SIPP, cewch ffigurau perfformiad ar wahân ar gyfer pob un, sy'n eich galluogi i gymharu sut y perfformiodd eich dewisiadau stoc ISA yn erbyn eich dewisiadau cronfa SIPP dros yr un cyfnod.
Mae'r dangosfwrdd cyfunol yn cyfuno pob portffolio wedi'i bwysoli yn ôl gwerth, gan roi XIRR ar gyfer yr holl bortffolio sy'n cyfrif am eich holl gyfalaf, waeth beth fo'r llapiwr.
Aliniad blwyddyn dreth y DU
Mae'r holl dracio lwfansau a chyfrifiadau CGT yn Omnicogi wedi'u halinio â blwyddyn dreth y DU: 6 Ebrill i 5 Ebrill. Pan fyddwch yn newid i flwyddyn dreth newydd, mae cownteri cyfrannu yn ailosod yn awtomatig.
Ar y dudalen hon
Canllawiau cysylltiedig
Offer cysylltiedig